Wir wollen, dass Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen. Dafür sehen wir uns in der Verantwortung. Im vollen Sinnes des Begriffes und nicht nur in juristische Hinsicht.

Dazu teilen wir unsere Erfahrungen. Und gehen mit Ihnen zusammen den Weg zur Erreichung Ihrer finanziellen Ziele durch das Auf und Ab der Kapitalmärkte.

Wir möchten, dass Sie die möglichen Renditen der Kapitalmärkte tatsächlich vereinnahmen. Wissenschaftliche Studien* zeigen, dass dies nicht selbstverständlich ist: Der -menschlich nachvollziehbare- Versuch, den richtigen Investitionszeitpunkt zu finden, kostet durchschnittlich einen spürbaren Anteil der Rendite. Unsere Erfahrungen aus drei Jahrzehnten Kundenberatungen decken sich mit dieser Erkenntnis. Weiterhin werden von Investoren Kosten getragen, die keinen Mehrwert bringen.

Bedeutet dies aber, dass es generell nicht möglich ist, die vollständigen Renditen zu ernten?
Wir sind der festen Überzeugung dass es mit der richtigen, langfristigen Strategie und Zusammenarbeit besser gelingt.

01 - Nachhaltigkeit  

Integration von Nachhaltigkeits-Kriterien (ESG) 

Die Integration von Nachhaltigen Anlagelösungen ist für uns naheliegend. Alle unsere aktuellen Modellportfolios integrieren Nachhaltigkeitskriterien, die auf Grundlage wissenschaftlicher Studien beruhen. Dabei verlieren wir nicht unsere Überzeugungen aus dem Auge: Eine funktionierende Anlagelösung muss auf belastbaren Anlageprinzipien aufbauen. Für weitere Informationen zu diesem wichtigen Thema stehen wir gern zur Verfügung. 

02 - Erzielte tatsächliche Renditen

Markttiming kostet Rendite

Studien von Morningstar und Dunbar vergleichen die tatsächlichen Erträge der Anleger in Aktienfonds mit den durchschnittlichen Erträgen der Fonds selbst.
Eigentlich sollte es dabei keinen Unterschied geben, was bedeuten würde, dass sich die guten und schlechte Timing-Entscheidungen die Waage halten würden.
Tatsächlich sind die Renditen, die Anleger erzielen, viel niedriger.
Quelle: "The behavior gap" von Carl Richards
Originalzitat:
"Das bedeutet nichts anderes, als dass wir Geld auf der Straße liegen lassen."